quarta-feira, 13 de setembro de 2017

Giro de mercado, Zé mobral e Matrix.

     Neste mês dada euforia generalizada no mercado de FII&Ações fiz mais uma das minhas famosas arbitragens de valor.  Aproveitando desempenho operacional abaixo da  média de um FII de minha carteira fiz  uma troca pontual por uma empresa com bom valuation na bolsa  a fim de aproveitar um grande upside na empresa  advindo dos próximos exercícios, tão logo este resultado venha se materializar pularei fora da operação por não  acreditar que seja uma empresa para buy&holder passivo.

  A operação até o momento me rendeu 10% = 2 mil reais em valores atualizados até este momento,  tenho range de no mínimo 45%, ou algo em  torno de 10 mil reais no mínimo para fechar a posição gradualmente e retornar para um ativos geradores de caixa em busca de outras oportunidades.


    As opções de empresas descontadas estão ficando cada vez mais raras, felizmente aguardo alguma melhora no lucro operacional para o próximo exercício  para aplicar algumas das minhas estratégias no mercado de capitais.

  Este ano apresentei um Incrível desempenho da carteira : 28,15%  OBS:  se continuar nessa pegada mesmo índice "Ibobesta" ficando estacionado durante cinco meses , muito provavelmente minha carteira deve alcançar a incrível marca de 35% a.a, obviamente que esta marca esta condicionada ao  índice se manter  nos níveis atuais e  posteriormente venha receber alguns dividendos provisionados até o final deste ano.

                                              Estratégia com selo Barsi de qualidade.         
              

   
                                                                                                                               
     Para  iniciantes não recomendo nada do que estou fazendo por aqui , por acreditar que é preciso certa maturidade e conhecimentos um pouco mais aprofundados de valuation, contabilidade , economia.

 Cabe ressaltar que meus  modelos operacionais não são muito sofisticados e podem ser encontrados nos seguintes livros.

Graham aprova estratégia do mestre





Iniciante
Investidor  Inteligente ( Benjamin Graham)
O jeito Peter Lynch ( Peter Lynch)
Faça fortuna com ações ( Décio Bazin)


Intermediário:
Security Analysis ( Benjamin Graham)
Warren Buffet e analise de balanços ( Warren Buffet)
Investindo em Small Caps (  Anderson Lueders )


Avançado
Valuation:Como precificar ações ( Alexandre Póvoa)
Valuation: Como avaliar empresas e Escolher as melhores ações ( Aswath Damodaran)



      Algum dia farei  posts específicos falando sobre modelos operacionais que uso  devidamente testados e aperfeiçoados por minha persona no mercado de capitais tupiniquim.
     Por hora estou mais interessado em validar minhas teorias com prática,  posteriormente continuarei a postar  resultado pelos próximos exercícios até que atinja meus objetivos primários no mercado de capitais,  500 mil reais nos próximos 3 anos.

Existe 3 tipos de empresa na minha estratégia:

Perpetuas: Empresas & fundo de investimento imobiliario ao qual só vendo em duas situações:
- Perda de fundamentos
- Precificação exagerada ( Bolha)
Racional:   Meu foco nestes ativos sempre foi  alocar lucro feito em ativos descritos abaixo como forma de proteger capital e aumentar participação em valor.

- Empresas&fundos de segunda linha: Embora possuam fundamentos sólidos podem ser vendidas para  obter maior desempenho em ativo sub precificados ou comprar valor nas empresas perpetuas.

- Empresas sub precificadas: Compro baseado em modelos de valuation , vendo estas empresas quando atingem meu preço alvo, também posso vender por  perda fundamentos ou  melhores oportunidades  no mercado de capitais.

                                                 Zé Mobral a lenda viva da blogosfera

                                                                 

     Notas: Uma das figuras icônicas a qual me inspirei num  passado recente na blogosfera é o saudoso blogueiro Zé  Mobral , felizmente  tive uma breve troca de ideias no mês passado com tal figura antológica por meio de post no blog capitalismos, neste breve post Zé  me  confidencio que esta próximo de atingir seu primeiro  grande sabugo, isso tudo depois de sair do limbo  cinco anos após ter fechado seu  blog, na época Zé  apresentou um desempenho operacional de fazer tremer qualquer marmanjo na blogosfera.

                                 Zé assim como eu possui algumas características: 



 - Ganha mal e faz sacrifícios para aportar todo mês seu parco dinheirinho.
 - Busca estratégia ativas no mercado com objetivos claros de  maximizar seu dinheiro.
 - Possui uma taxa de frugalidade acima da média para seu padrões.
 - Saiu do nada e conseguiu obter  uma modesta  quantia no mercado de capitais ( 233 mil na ultima postagem que tive acesso ), tudo isso  sem possuir aportes robustos como grande  maioria do milionários da blogosfera.

  Conselhos do mestre para iniciantes na bolsa de valores, frugalidade , liberdade financeira etc



                                                                           
Abraços

quinta-feira, 7 de setembro de 2017

Mestre Asset

                                             Benchmark da carteira Mestre dos dividendos.

Período analisado: 29 meses
Aportes Acumulados : R$ 168.524,71
Aportes mensais: R$ 5.811,19, ( OBS): Aporte inicial foi fruto de acumulo em períodos anteriores ao inicio da apuração da carteira, sendo que a  média de aporte mensais do período quando descontado este grande aporte inicial é de parcos R$ 2.500 reais a.m.
Dividendos acumulados: R$ 23.385,76
Dividendos mensais: R$ 806,40
Lucro Acumulado: R$ 97.475,29
Lucro mensal: R$ 3.361,21
 Patrimonial em valor de mercado: R$ 266.000,00
 Rentabilidade no período: 57,84% 
Rentabilidade A.M: 1,99%



                                               Tabelas comparativas de indicadores

    

                                                   Estratégia usadas no período

Pefil do investidor: Value Investing
Estratégias usadas no período: Precificação, Valuation. arbitragem de valor.

Livros recomendados no período:

 Investidor Inteligente ( Benjamin Graham)
O jeito Peter Lynch de investir ( Peter Lynch)
Valuation como precificar ações (Alexandre Póvoa)

OBS: Período curto  para analise mais aprofunda sobre as estratégias adotadas até o momento, recomendo pelo menos cinco anos de controle para auferir uma amostra de comparação mais consistente.

Abraço

quinta-feira, 31 de agosto de 2017

Balancete Agosto + ( 10.336,05) Rentabilidade + ( 3,18%)


                                                   
                                                                       Sessão Ações

                                                                  
                                                                             
                                                                Sessão FII

                                                                  

                                                            

                                                              Sessão Consolidada



                                       Resumo do mestre ( Monstros Saindo da Jaula)
                                                                        

   Euforia na Ibovespa é sinal de otimismo exacerbado  por parte do mercado, principalmente no que tange  a expectativa de lucro  futuro nas empresas listadas em bolsa. O que faço nessa situação?  continuo na defensiva comprando apenas as melhores oportunidades , algumas vezes vendo o que esta caro para comprar alguma empresa que julgo estar mal precificada,  na maior parte das vez não faço nada, apenas observo a loucura cotidiana.


Abraço

quarta-feira, 23 de agosto de 2017

Giro de mercado



                                         Euforia no Ibovespa e minha ultima cartada.
                                      



                                                                                                                                       
Compras do mês:

ITUB3 = 47 ações por 34,40
ITSA3 =  1800 ações por 9,19
ITSA3 =  200 Ações por 9,70
CGR3 = 400 ações por 24,00

Vendas do mês
HGBS11 = 5 cotas por  2.175 ou + 56,07% de ganho líquido de IR, corretagens OBS: Este calculo inclui aluguel recebido do período base, sendo IR a recolher no próximo  mês por meio de darf=  681 reais

Aporte do mês: 2.500

Racional das compras:

Itaú e Itaúsa: dentro do range limite, ou preço alvo estipulado para compras na carteira ( Mestre dos dividendos), infelizmente com estas altas recentes nos últimos dias estarei cancelando novas incursões em Itaú.


Racional das compras em  CGR3: Reforçando posição após últimos resultado fenomenal da empresa, principalmente com  leilão de um grande acionista (Cshg Clique Fundo de Investimento em Ações) que esta se desfazendo de grande parte da empresa , consequentemente abrindo oportunidade para incursões posteriores nesta excelente empresa.

Racional da vendas: Nada demais, apenas possibilidade de destravar valor  em  um ativo com valuation extremamente descontado. Pretendo fazer novas incursões em HGBS futuramente caso não encontre ativos descontados  no mercado acionário.

Estratégia posterior: Existe  apenas uma ação da carteira  com bom valuation no mercado, é nesta   ação que  pretendo aportar no próximo mês.

Dividendos: Até sexta estarei recebendo + de 600 reais em Itaú& Itaúsa que já foram devidamente reaplicados.


  Disclaimer: Não faço analise de valores mobiliários, indicações etc  , portanto qualquer decisão que tomar lendo minhas movimentações será de inteira responsabilidade do leitor.


Abraço

sábado, 19 de agosto de 2017

Ranking de Renda Passiva Julho

               Bem vindo " Rentistas Opressores" para mais um ranking de renda passiva ciclo 2017


       Vamos ao fatos consumados na semana: Ando sem tempo para me dedicar totalmente ao blog, principalmente  por causa da recente temporada de balanços na Bovespa , por tais motivo elencados acima peço perdão pela demora que ocorreu em redigir porcamente este ranking mensal, ademais alguns participantes estão demorando muito para postar renda passiva.


                                       Vamos ao ranking seus porcos capitalista opressores.


                                                              Divisão dos Magnatas

                                                                             


                                                  Total Acumulado 2017:  313.671,22
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                                                                      Heavy metal

                                                                          
                                                                              




      Na primeiro posição digno da realeza estatal tupiniquim se encontra nosso compatriota Heavy metal. Nosso compatriota Lorde heavy se encontra próximo ao topo da pirâmide do ranking, este eximiu aportador acumulou ao longo de sua jornada como investidor mais de 3.500 milhões em moeda podre inflacionada tupiniquim.
 




    Como líder de competição  anda um tanto quanto perdido no que tange ao destino de seus aportes vultosos, pelo meu parco conhecimento de mercado &Economia aconselharia nosso compatriota heavy metal a parar de uma vez por todas com  aportes na banania e direcionar cada vez mais dinheiro ao exterior ( EUA , EUROPA, ASIA). Não custa lembrar que  teremos consecutivos  déficits do governo nos próximos anos que tendem a  crescer assustadoramente . Além dos déficits fiscais crescente constataremos que existe mentirosos de carreira exercendo cargos de destaque na  maquina publica, mentirosos formados no  meio acadêmico que pouco sabem sobre economia real, quando  sabem mentem descaradamente para garantir  cargos nas mais altas cúpulas estatais , amebas incapazes de entender uma equação tão simples ( Déficit crescente = + dívida + Imposto) = Estagnação da economia.  A pura verdade é  que entendem , mas fingem não entender para garantir seus polpudos salários na maquina pública.                                                                                                                                                                         
Posição : 1
Status: Magnatas
Acumulado 2017 : 163.599,22



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                                                                 Santo Poupador


                                                               


       Santo poupador amplia a margem sobre viver de construção e continua disparado em segundo lugar, seus aportes  vultosos junto a  reaplicação do montante disponível faz com que se obtenha grandes ganhos de escala. Nosso amigo Santo poupador dispõem de  aproximadamente 800 mil reais aplicados em FII , se trata da maior carteira de fundos imobiliários da blogosfera.

Posição: 2
Status:Magnatas
Acumulado 2017: 68.890,22


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                                                                Viver de construção

                                                                           



   Nosso amigo viver de construção continua pilhado com as questões trabalhista ao qual já alertei serem completamente irrelevantes para seu enriquecimento,como diria alguns sábios da ostentação Tupiniquim " Tem de agregar valor" , mas não para terceiros.

  Vamos ao fatos elencados:
- Ganha acima da média salarial tupiniquim
-  Possui dinheiro de extras e outras fontes de rendas alternativas.
-  Segundo sabugo é questão tempo.

Vamos ao contras:

- Vão tributar geral
-  Inflação tende volta com crescentes déficits governamentais como forma de financiamento governamental. Não demora muito para alguns desenvolvimentista começar expandir a base monetária via Caixa econômica Foderal, Banco do cuzil e BNDLixo.

-  Mercado imobiliario anda bolhado e vai permanecer assim por alguns anos.


   Resumo: Senta bunda na cadeira e procure  aportar o máximo que poder nos próximos dois ou três anos visando se aposentar precocemente com boa margem de segurança, coloque questões recorrentes como tributação, inflação pessoal na conta para não ser pego com calças arriadas, posteriormente pare de investir neste chiqueiro comunista e comece comprar Reits em Cingapura ,EUA, Canadá etc.

Posição:3
Status: Magnatas
Acumulado  2017 : 56.962,80


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                                                                 Frugal simple

                                        Frugal diz adeus ao ranking de renda passiva!

  Nosso amigo frugal vendeu quase todas sua carteira de renda variável para apostar em empreendimento de franqueados, portando vai deixar o ranking de renda passiva.
  Minha modesta opinião:  Analisando numero de grandes franqueados no Brasil: Fez merda !

Elencarei alguns motivos abaixo:
- Tijolo não dará mais dinheiro como antigamente.
 - A maior parte das  franquias que analisei possuem margem baixa , ticket de entrada substancial e elevado risco inerentes ao negocio.

- Pelo que costa em seu blog vai investir um milhão ou mais para tirar 10 ou 15 mil líquidos?

     Pelo ponto de vista contábil posso falar que boa parte dos  retornos são baixos frente aos riscos elencados pelo frugal, também notei que ele esta entrando nesta mais pelo emocional do que pelo racional, portanto  retorno tende ficar em segundo plano.

                                                                


                                                                                                                                            
    Ainda não sei o que se passou na cabeça do frugal e nem quero saber, mas fica minha modesta opinião que esta fazendo burrada, espero estar enganado , mas pela minha experiência contábil constatei que a  maior parte dos casos que tive acesso se estreparam lindamente com burocracia, contrações, crise fiscal tupiniquim, impostos etc definidamente não vale apena no Brasil.

OBS: Não vale citar casos de sucesso do passado! Tem analisar o presente e quais perspectiva de lucro, margens etc.  Para empreender no Brasil apenas com margens altas e valuation atrativo , caso contrario não faz sentido algum do ponto de vista contábil, principalmente quando você pode obter retorno similar em atividade de menor risco.

                                          Sai frugal e entra Cowboy Investidor
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                                                                         Pobre Japa
                                                                    

   Japonês da federal vem numa crescente interessante nos últimos fechamentos, até onde costa em seu ultimo fechamento mensal acaba de passar da casa do 300 mil reais,  tudo isso aliado a seus aportes vultuosos de 7 mil  a.m , evidente que  nosso amigo entrou num estágio aonde cada vez mais efeito exponencial sobre  juros compostos tende a fazer cada vez mais diferença na renda passiva mensal.

     Provavelmente senhor  pobre japa  ( Que de pobre não tem nada )  deve manter boa distancia dos demais competidores do ranking.

Posição: 4
Status: Magnatas
Acumulado 2017: 14,898,83


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                                                                  Piloto Investidor
                                                                            

   Nosso amigo piloto investidor acaba de levar uma nabada e tanto no lançamento de opções, vide desempenho horrível que teve no mês apostando na queda das ações de sua carteira.  No que tange renda passiva piloto obteve bom desempenho e já abri uma distancia relevante sobre minha persona.

Posição 5
Status: Magnatas
Acumulado 2017: 9.320,15


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                                                                Divisão dos executivos
Acumulado 2017: 34.871,60

                                                             Mestre dos dividendos
                                                                            
          Na primeira posição do ranking dos executivos se encontra eu mesmo " Mestre dos dividendos", devo salienta que ultimamente estou mais para mestre das mutretagens! recentemente minha carteira disparou rumo estratosfera graças aos últimos resultados divulgados na Ibovespa, adiante fiz um  calculo grosseiro em cima de  minha carteira global:  Neste cálculos grosseiros constatei  que minha carteira tenha alçado pelo menos 8 mil reais limpos ( Sem aportes)  no ultimo mês. No que tange renda passiva obtive uma redução consistente  como pode constar no post ( Giro de mercado), anteriormente efetuei troca de alguns FII por ações logo após circuit break do Ibovespa.


Posição: 6
Status: Executivo
Acumulado 2017: 8.434,84

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                                                         Viver de Dividendos e Rend.
                                                         

                                                                   
      Acima podemos constatar nosso amigo viver se borrando todo ao ouvir as palavras "Deflação" e "tributação dos FII". Viver ficou extremamente chateado ao saber que seus proventos vem minguando devido a deflação repassado nos FII de papel & contratos de aluguel, ademais venho duelando ferozmente com viver  mês após mês, este  diabo não sai da minha cola!

Posição 7
Status: Executivo
Acumulado 2017 : 8.261,14




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                                                               Investidor precoce
     Nosso amigo precoce vendeu a carroça motorizada de luxo,  comprou dois carros populares e ainda aportou 75 mil reais.  Porra bicho! tu andava de BMW X7, Mustang GT , Audi TT no Brasil?
    Nos próximos meses teremos mais um candidato a entrar na zona dos Magnatas. OBS : Não tem como competir com este caras que aportam muito dinheiro mensalmente, é questão de tempo até chegar ao grande sabugo! Só não pode ficar louco querendo empreender nessa possilda comunista que vai longe.



Posição: 8
Status: Executivo
Acumulado 2017: 7.620,21

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                                                                       Beto Fiscal
                                                                             


  Nosso amigo beto fiscal anda se desfazendo dos fundos de ações com taxas ADM encoxastes, porém a velocidade do desinvestimento esta sendo feita em marcha lenta. Por hora ele permanece em penúltimo lugar na zona dos executivos, posteriormente  beto deve sofrer alguma investida pelos demais participantes do ranking.


Posição 9
Status:Executivo
Acumulado 2017: 5.738,41


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                                                               Mestre dos Centavos
                                                                          


     Nosso compatriota julius ataca novamente com seus esquemas de agiotagem parental,  Julius acaba de  desembarcar na divisão dos executivos deixando ADP e Funcionário público investidor comendo poeira na divisão dos empregados,  meus parabéns Julius ! OBS: Evolui muito depois que se livrou da banheiro motorizado e focou em fazer negócios lucrativos no mercado de agiotagem local.


Posição 10
Status: Executivo
Acumulado 2017: 4.817,00       

                                                                         
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                                                         Divisão dos empregados

                                       



                                                                           ADP
                                                          

    Nosso amigo ADP fez mais  algumas vendas recorrentes de ações , este movimento  acarretou em perda momentânea de algumas posições no ranking, mas em contra partida estas vendas recentes tem sido usadas para reforçar caixa, consequentemente ADP deve recuperar seu posto tão logo as ações de sua carteira paguem algum dividendo.

Posição 11
Status : Empregado

Acumulado 2017: 4.575,70


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                                                         Funcionário Público investidor

                                                                                 

     Nosso amigo funcionário público anda cada vez mais preocupado com a quebra eminente do estado, mas em contra partida vem aportando ferozmente como forma de prover uma previdência digna quando se aposentar. Pelo que consta em seu blog andou comprando algumas ações boa pagadoras de dividendos.

Posição 12
Status: Empregado
Acumulado 2017: 3.338,85


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                                                                  Marujo Investidor


       Popeye conseguiu dinheiro suficiente para avançar sobre Zé ninguém, que continua a ver navios desde que começou aportar em renda variável. Nosso amigo  Marujo anda cheio das mutretagens com trades, não deve demorar muito  para marujo começar rivalizar com ADP .

Posição: 13
Status:Empregado
Acumulado 2017: 2.706,73

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                                                                           Zé ninguém

  Zé ninguém amarga  uma enrabada homérica de nosso amigo  marujo investidor e pelo segundo  mês consecutivo perde posições importantes no ranking  dos empregados. Aportes fracos e desidratados na  renda variável tem sido a  principal causa da ultrapassagens recentes pelos demais competidores. A foto acima nos da um  prognóstico da situação do zé no ranking de renda passiva.

Posição:14
Status : Empregado
Acumulado 2017: 2.426,07

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                                                     Viver de FII ( Gaúcho Investidor)

                                                                 
  Gaúcho vem evoluindo bastante na divisão dos empregados, consequentemente podemos avistar embates com Zé ninguém e marujo investidor nas próximas rodadas, ademais gaúcho entrou com pé direito em ações visando diversificar sua alocação e aumentar seu patrimônio. OBS: A frugalidade  no modo gaúcho é muito simples em comparação com outros lugares do bostil.
 Quase tudo que um gaúcho precisa para viver nos pampas: Cacetinho, chimarrão, bomba, churrasco, arroz carreteiro , linguiça tropeira, costela de chão, cavalo crioulo, bombacha, lenço vermelho, boina rio-grandense,  rincão e Ricardão.


Posição: 15
Status: Empregado
Acumulado 2017: 2.111.65

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                                                         Divisão dos Estagiários                                                     
                                                        Acumulado 2017: 4.045,28

                                                                Cowboy Investidor
                                                                  
                                                                     
   Estreia no ranking o compatriota cowboy investidor , se trata de mais um  funça de alto escalão com aportes poderosos e  lugar cativo na zona dos executivos, acredito que deva  alcançando tal proeza até o final deste ano . A estratégia do cowboy nos últimos meses tem se concentrado no mercado acionário ao qual vem fazendo incursões violentas de 7 mil a.m.


Posição 16
Status: Estagiário
Acumulado 2017: 1.461,17

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                                                            Soldado do milhão
                                                                            

      Soldado se encontra na zona de guerra tupiniquim junto ao outros chimpanzés bostileiros. Nosso amigo soldado no ultimo mês fez um aporte forte para seu padrões, soldado confidenciou que sua biboca estava sem estoque ( Onde foi parar o capital de giro ? ) ,  portanto teve fazer rolagem e recorrer a sua reserva de emergência, espero que soldado não fique fazendo muitas retiradas do principal a fim de manter certa constância nos aportes. Provavelmente  Soldado vem trabalhando com alguma reserva de emergência ( Plano B)  , se não trabalha recomendo que trabalhe, mesmo que venha constituir reserva a custa de aportes futuros.

Posição 17
Status: Estagiário
Acumulado 2017: 1.022,68


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                                                          Micro Investidor nerd
                                                                    




         Continua fodido e sonhando com concursos na maquina pública inchada, aparentemente vem sofrendo de ansiedade,  depressão entre outros fatores.  Micro investidor se  encontrar desempregado em meio  a uma das  maiores crises enfrentadas no país nas duas ultimas décadas. " O tal longo prazo do Keynes chegou e a conta não é nada animadora". No que tange investimento anda mais parado que lesma no deserto do Arizona.


Posição 18
Status: Estagiário
Acumulado 2017: 989,17


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                                                               Pobre Sofredor
                                                                          

      Acima podemos constatar um futuro não muito distante no estado mais quebrado do brasil , como diria cirão da  massa ( Só impressora Salva).

       Crise fiscal é principal razão para a piora no mercado de trabalho do Rio enquanto a recessão começa a perder força e o mercado de trabalho dá sinais de estabilização no país, o Estado do Rio de Janeiro anda na contramão. Segundo dados divulgados na quinta-feira pelo IBGE, a taxa de desemprego no Brasil caiu de 13,7% para 13%, entre o primeiro e o segundo trimestres deste ano.    
      
      No Rio, o número subiu de 14,5% para 15,6%, uma alta de 1,1 ponto percentual. Por trás desse movimento, está a crise fiscal fluminense.Estudo do Tesouro Nacional revelado também na quinta indica que o estado se mantém na lanterna das contas públicas do país: segundo o novo Boletim de Finanças dos Entes Subnacionais, o governo fluminense está há pelo menos três anos nessa situação, com nota de classificação D, a mais baixa da escala.

   OBS: A metodologia que defini quem entra na estatísticas oficiais como desempregado é ridícula! A metodologia usada não abrange uma série de fatores e variáveis " Bullshit estatístico."

    No que tange a investimento pobre sofredor por estar desempregado (sem aportes), ficou estacionado nas ultimas três rodadas. 
   
Posição: 19
Status: Estagiário
Acumulado 2017: 484,98


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                                                                     Steynd B.




  Dinheiro, aportes, rentabilidade?  que nada ! Este galante da blogosfera só quer saber de usar  seu lindo visual para atrair garotas saradas. Acima podemos constatar uma foto do menino piranha da blogosfera e sua inconfundível aparência.


Posição 20
Status:Estagiário

Acumulado 2017: 87,28





                    Estatísticas do Ranking ( Click na Imagem para melhor visualização)